Банки усилят проверки происхождения наличных у клиентов
Банк России подготовит для кредитных организаций новые рекомендации по проверке источника наличных средств у клиентов. Нововведения затронут как физических лиц, так и бизнес, а их последствия для россиян разъяснили эксперты, опрошенные проектом ProДеньги "Российской газеты". Эту информацию сообщает сайт Российская газета.
Усиление проверок коснется сегментов, где активно используется крупная наличность. Глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля подчеркнул, что регулятор не выступает против наличных денег, но намерен бороться с оборотом средств, чье происхождение не подтверждено.
Речь идет о деньгах, оказавшихся у клиента без подтверждающих документов, пояснила старший аналитик инвесткомпании "Риком-Траст" Валерия Попова. Такие средства находятся вне цифрового следа: это плата за аренду жилья на руки без декларации, расчеты за ремонт, репетиторство или маникюр без самозанятости, выручка с рынков и ярмарок, зарплата в конверте, продажа машины или техники с рук.
Само по себе получение наличных законно, но вопросы возникают при внесении их на счет без уплаты налогов и объяснения происхождения, отметил руководитель направления по развитию сберегательных и инвестиционных продуктов Инго Банка Вадим Копылов. По мнению Поповой, причиной новых рекомендаций стал заметный рост наличных в обращении: с февраля по июль 2026 года их объем увеличился на 2,5 трлн рублей, а отток продолжился в сентябре.
