Анализ портфеля: как ИИ берет на себя рутину инвестора
Сервис FinamX, построенный на чатах с ИИ-агентами, заинтересовал инвестора, который протестировал его на собственном портфеле. Продукт позиционируется как комплексный инструмент для анализа и автоматизации рутины, и первое знакомство оставило положительное впечатление. Он не дает готовых инвестиционных рекомендаций, но помогает в анализе портфеля и генерации развернутых комментариев по бумагам. Об этом сообщает портал Finam.Ru.
Для работы с FinamX требуется отдельная регистрация по электронной почте. После нее сервис предлагает настроить профиль: выбрать интересующие активы, темы новостей и уровень риска. Чтобы подключить портфель, нужно сгенерировать API-токен на сайте брокера — это может быть не только «Финам». Для клиентов «Финама» предусмотрена подробная инструкция на сайте api.finam.ru.
Интерфейс состоит из меню слева и настраиваемых рабочих пространств, которые можно прокручивать и дополнять. Графики, таблицы и новости размещаются в отдельных окнах, размер которых меняется по желанию пользователя. В сервисе доступны три ИИ-агента: Компаньон, Риск-Агент и Инвест-аналитик. Автор теста общался только с Компаньоном, который при необходимости подключает других «членов команды».
На примере своего портфеля инвестор попросил сервис оценить структуру: около 70% занимают облигации, 18% — фонды денежного рынка, 9% — акции, 2% — денежные средства. Облигационная часть почти не растет, среди минусов выделяется БалтЛизП10 (-16,95%). Фонды денежного рынка, особенно FMMM (+32,13%), стали главным источником роста. Акции оказались самым слабым звеном: из восьми позиций в плюсе только SBER (+17,37%), остальные ушли в минус от -18,85% до -51,58%.
Доходность портфеля с начала 2026 года сервис оценил в 6-7% годовых с учетом пополнений и выводов. За весь период с декабря 2024 года номинальный прирост составил около +14,1% к сумме чистых пополнений, что при грубой аннуализации соответствует примерно 8% годовых. Облигационная часть без купонов показывает минус 2,73%, но с учетом купонного дохода выходит в плюс на 11,51%.
FinamX умеет анализировать корпоративную отчетность, объяснять рыночные движения и строить прогнозы. Из недостатков — долгие ответы (около минуты) и платная подписка после 14 бесплатных дней: минимальный тариф стоит 2799 рублей в месяц.
