Банки усилили запросы к юрлицам о причинах покупки USDT

Российские банки начали активнее выяснять у компаний цель покупки стейблкоинов, в частности USDT. Поводом стала подготовка к вступлению в силу закона «О цифровой валюте и цифровых правах», регулирующего крипторынок. Об этом пишет издание РБК.

Как рассказали РБК источники на банковском рынке и в сфере криптообмена, банки также интересуются контрагентами клиентов. Первым о новых запросах написал криптоэксперт Виктор Першиков.

По данным эксперта, за последние дни запросы получили компании, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность. Среди них есть и те, кто не участвует в экспериментально-правовом режиме (ЭПР) — он разрешает ограниченному кругу юрлиц использовать цифровые валюты в расчетах по внешнеторговым контрактам.

Помимо стандартных вопросов по 115-ФЗ, теперь банки просят обосновать цель покупки USDT и проверить, числится ли контрагент в реестре операторов обмена цифровых валют, который ведет Банк России. Также компании должны подтвердить соблюдение правил ПОД/ФТ. Юристы отмечают, что эти пункты появились до того, как закон вступил в силу, и при том, что реестр еще не сформирован.

В Совкомбанке РБК сообщили, что у части клиентов запрашивали информацию. В бизнес-объединениях подтвердили появление тенденции, но отметили, что она пока не массовая. РБК также направил запросы в крупные банки, Росфинмониторинг и Банк России.