ЦБ рекомендовал банкам проверять источник крупных наличных

Банк России опубликовал рекомендации для кредитных организаций, согласно которым те должны определять происхождение средств клиентов при операциях с крупными суммами наличных. Документ размещен на сайте регулятора. Об этом сообщает издание ТАСС.

Меры касаются узкого сегмента клиентов и не затрагивают интересы добросовестных граждан. Для физических лиц порог установлен на уровне 5 млн рублей — при однократной операции или суммарно за месяц. Для бизнеса критерии иные, они ориентированы на операции, нехарактерные для обычной деятельности компаний.

Банкам рекомендуется оценивать финансовое положение клиентов и источники их средств до совершения операций, запрашивать документальное подтверждение, сверять операции с заявленными целями и контролировать размер сумм. Это позволит своевременно выявлять подозрительные транзакции, которые могут быть направлены на отмывание преступных доходов, включая введение теневой наличности в легальный оборот.

Рекомендации могут не применяться, если деятельность клиента связана с наличными расчетами или банк уже располагает подтвержденной информацией о его финансовом положении. При возникновении сомнений кредитным организациям предложено рассматривать такие операции как подозрительные.