В Госдуме предложили ограничить переводы и наличные для подозрительных клиентов
В Госдуму внесли законопроект, который вводит ограничения для клиентов банков, подозреваемых в сомнительных операциях. Речь идет о внесении наличных и получении переводов от других граждан — лимит составит 30 тысяч рублей в месяц по каждому виду операций. Документ размещен в электронной базе нижней палаты парламента. Об этом рассказывает издание Вести.
Согласно инициативе, Банк России будет выявлять риски подозрительных операций и передавать сведения о них кредитным организациям и Росфинмониторингу. Банки, в свою очередь, обязаны вводить ограничения при обнаружении соответствующих признаков.
Ограничения будут действовать не более года, а при повторном выявлении подозрительных операций — до двух лет. Клиенты смогут обжаловать решение банка в досудебном порядке.
Авторами законопроекта выступила группа депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. В пояснительной записке отмечается, что теневые финансовые операции все чаще проводятся через переводы между физическими лицами. Если закон примут, он вступит в силу 1 марта 2028 года.
